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加密借贷公司 Celsius 高额回报背后或是又一场“庞氏骗局”

虚拟货币终究是黄粱一梦、庞氏骗局

包括最近两年大火的NFT,从本质上来说是一项基于区块链的数据库技术。无论是区块链技术还是NFT类数据库技术,单纯作为技术来说,都没有具体的业务属性。只要进行正确的产业引导,制定明确的法律法规,它们未来会在数字经济、数字文化、数据权利、隐私保护和算力网络等各种应用领域发挥巨大的作用。而以区块链为初级形态的“公共信息化系统”(Public IT Systems),将从底层革新整个信息化系统的设计思路,从而提升新时期信息系统的能力品质。

庞氏骗局,USDT

Tether缺乏透明度主要因为它与各种灰产有往来。Financial Time 曾披露,它向Celsius Network借出了10亿美元,而Celsius Network因其提供一些不受监管的金融产品(多为高收益率产品)已经受到全美监管部门的审查.

由于Tether没有披露其合作伙伴和被它称之为 "商业票据 "的短期债务的发行者的名字,让人们愈发倾向于猜测最坏的结果 —— USDT贷款的很大一部分是借给中国公司的,而恒大可能就是其中之一。而最近,Tether宣布它没有持有任何来自恒大的商业票据。

Tether首席执行官删除了自己的Twitter账户,据报道,原本属于Tether首席执行官Jan Ludovicus van der Velde,而它已经被删除了。而这恰恰是在彭博披露了Tether 的风险之后发生的,让人不由得想去猜测事情背后的真相。Tether的高管们甚至指责99%质疑Tether做法的个人为 "圣战者"

Tether 的发行到底是如何被支撑的,或者是否真的得到了支撑,一直是个谜。尽管 Tether Holdings 公司做出了保证,但该公司并没有足够的资产来维持 1:1 的兑换率,这意味着其发行的 Tether 本质上是一种欺诈。今年,Tether Holdings 开始发行大量这种数字货币。目前有 690 亿枚 Tether (USDT) 在流通,其中 480 亿枚是今年发行的。这意味着该公司应该要持有相应的 690 亿美元的真金白银来支撑这些数字货币——如果该公司是一家美国银行,而不是一家不受监管的离岸公司,那么这个数字将使该公司跻身美国最大的 50 家银行之列。

“如果 Tether 崩溃,那么它将摧毁整个加密货币生态系统。”

一位曾在 Tether 工作过的前银行家告诉我,该公司的高管将其储备金投入风险之中,为自己赚取了可能高达数亿美元的利润。“它不是稳定币,而是高风险的离岸对冲基金,” “就连 Tether 自己的银行合作伙伴也不知道他们的储备金有多大,或者是否有储备金。”每天,在加密货币交易所,买卖 Tether 币达到1000亿美金,难以想象Tether 几乎打破了银行业的所有规则。Tether也被各种犯罪灰色交易利用,严重危害金融体系健康发展。

Euler Finance评述:Euler 会是下一代 DeFi 借贷吗?

Euler Finance评述:Euler 会是下一代 DeFi 借贷吗?

Euler Finance创建于2021年12月,此前其背后的公司赢得了Encode Club的'Spark'大学黑客马拉松,这帮助该团队在种子轮融资期间获得了80万美元的资金,并获得Lemniscap、LAUNCHHub Ventures、Block0、Coinbase等知名支持者。2022年6月7日,Euler宣布了另一轮由Haun Ventures领投的3200万美元融资,该融资将用于实现Euler DAO金库的多元化,从而形成一个资金充足的项目。

Euler XYZ是Euler Finance背后的公司,由Michael Bently博士、Jack Leon Prior和Doug 加密借贷公司 Celsius 高额回报背后或是又一场“庞氏骗局” Hoyte创建,稍后我们将在团队部分介绍他们。Euler finance提供了一种无许可、非托管的贷款协议,该协议是定制的,具有一系列新颖而巧妙的功能,以帮助用户交换、借出和借入比传统可用的更多类型的token。

Euler Finance评述:Euler 会是下一代 DeFi 借贷吗?

Euler Finance评述:Euler 会是下一代 DeFi 借贷吗?

我有USDC和DAI作为抵押,想借用隔离层的资产ABC。我只能借ABC,别的什么都不能借。如果我想借用另一个token' XYZ ',那么我只能使用Euler上的独立帐户来做到这一点。

8400万美元撬动400亿金融帝国,UST崩盘始末

今晨,有关 LFG 融资的消息再次传出,据消息人士透露,LFG 正在向机构寻求帮助,希望筹集 10 亿美元来支持 UST。据 The Block 研究员 Larry 表示,目前了解到的融资细节是:目前 Jump Trading、Celsius,以及 Jane Street 已经同意了这笔融资,承诺金额约 7 亿美元,Alameda Research 尚未同意。机构的条件是以 50% 的价格折扣拿到 LUNA 现货,锁仓一年,一年后按月线性解锁。但同时 Larry 强调,这笔融资尚未确认,一切都有可能发生变动。

监管阴影:螳螂捕蝉,黄雀在后

尽管当前关于 UST 脱锚的言论都是猜测,但我们还是找到了市场上极为可靠的信息。在 5 月 10 日早晨,著名宏观投资者、Real Vision 创始人 Raoul 加密借贷公司 Celsius 高额回报背后或是又一场“庞氏骗局” Pal 就 UST 脱锚采访了 Terra 创始人 Do Kwon,虽然对话内容尚未播出,但在随后的 Bankless 采访中,Raoul 还是透露出了此次事件中的一些细节。

「很简单,UST 出现了脱钩,Jump Trading 作为 UST 做市商,被迫出售自己的 ETH 来购买 UST,随后 LFG 也被迫清算自己的比特币持仓」,在谈到 UST 脱锚时,Raoul 简短地解释了事件经过,并马上补充道:「这就是一次典型的 Margin Call,就好比有人拍了拍 Luna 的肩膀说『把我的抵押品还给我』,类似事情在传统金融里每天都在上演」。

的确,此次触发 UST 死亡螺旋的金额不超 3 亿美元,目前造成的也只是数十亿的规模,这和传统金融相比,的确是小巫见大巫。但最让人不可思议的是,它竟然发生在众目睽睽之下,这在传统金融世界里是极为罕见的。感谢区块链,我们有幸见证了加密发展史上首次大规模「泰铢+雷曼」事件。

其实律动在此前《算法稳定币的魔戒梦:LUNA 之后,不会再有下一个 UST》和《对话 Luna 创始人 Do Kwon:UST 的比特币赌局》二文中,就已阐释了 UST 和整个算稳市场的背书困境,以及 UST 自己的应对策略。

而这次 UST 严重脱锚也并不是 Luna 第一次触发死亡螺旋,在去年 5.19 时,UST 同样出现严重脱锚,价格下跌至 0.85 美元,最终在 LFG 的抢救下,Luna 和 UST 才得以存续发展。此后,LFG 为了防止类似事件再次发生,做出了一系列的改变,其中就包括 UST 的新背书机制。

事实上,购买 比特币 和其它 L1 公链的原生 Token 作为背书并不是错误的选择,但要实现这一新机制的完全交付,则是需要一段时间的。倘若 LFG 40 亿美元的 4Crv 池得以组建,像这样的崩盘事件或许根本不会发生。但可惜的是,市场并没有留给 Do Kown 这位 Luna 狂人足够的救赎机会,Luna 此次崩盘,是输给了时间。

资深的 DeFi 玩家应该知道,这次 UST 脱锚的影响或许不会只停留在 Terra 生态,就像雷曼兄弟破产一样,Luna 生态的崩塌可能波及到整个加密市场。但在 Raoul 等很多人看来,此次脱锚事件最恶劣的影响,其实是在监管层面,加密巨鳄们的这次「螳螂捕蝉」,也很可能招来了背后的「监管黄雀」。

我们知道,各国央行近年来都在大力普及自己的数字货币(CBDC),作为「算稳头牌」的 UST 以这样的方式出圈,无疑是送给了监管机构一个再完美不过的借口。先放下 UST 是否能重拾信心的问题不说,此前关于「UST 脱锚可能引来监管」的言论已开始在推特上广为传播,引起不少人的担忧。

果然监管的风口在事发当晚就到来了。据律动消息,5 月 10 日在国会山的会议上,美国财政部长耶伦谈到加密市场中美元 Stablecoin 的监管,耶伦认为,美元 Stablecoin 监管的立法迫在眉睫,「这个领域增长迅速,并随之带来巨大风险,众所周知,今天 Terra UST 经历了一轮下跌」。

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