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5分鐘看美股如何開戶

資料來源 : 第一證券官網

【美股入門懶人包】3 分鐘看美股如何開戶、下單、手續費比較!

Roo 考股團

by Roo 考股團 2022 年 6 月 9 日 2022 年 6 月 28 日

許多投資新手聽到美股投資,都會覺得很複雜、不知從何開始,導致不少人會因此怯步。但其實開始美股買賣就跟一般買賣台股相同,本質十分簡單,只需要 3 個步驟:開戶 → 放入資金 → 開始買賣,現在就跟著 貸鼠先生 一起了解,如何在台灣買賣美股的入門知識、開戶流程,以及美股買賣你必須知道的 3 大注意事項,除此之外,大家可以參考美股四大指數、道瓊指數、美股大盤指數、美股 ETF 推薦,充足自己對於美股的知識量吧!

美股入門 – 如何開戶?

透過「國外券商直接下單」或「國內券商複委託」,是買賣美股的兩種管道。在台灣,投資台股是透過國內的證券商,幫我們向國內的交易所下單交易;而投資美股,則需要透過海外的證券商,替我們向美國的交易所下單。

國外券商直接下單

國外券商直接下單,最直觀的方式就是到海外券商開戶,如 FirstradeTD AmeritradeIB 盈透嘉信證券等知名海外券商,這些海外券商都有提供中文網頁甚至中文客服,即使英文不好也不用擔心,這也讓越來越多人選擇直接在海外券商開戶。

申請開戶的流程其實很簡單,只要準備好身分證明文件,上網填寫你的個人資料,大約等 1 至 2 週申請通過後,就可以入金開始交易。其中將資金放到海外券商又叫做「入金」,是透過銀行國際電匯的方式,而從台灣將資金轉到國外等於是跨行匯款,通常會被收取手續費,當然這一費用也會根據銀行有不同的費率。當你的美股券商帳戶有錢之後,就可以透過券商的網頁開始交易。賣掉股票後,若想把錢匯回台灣,也只需要跟美股券商申請匯款,將錢匯回國內的銀行即可。

由於海外券商的競爭激烈,因此為了吸引投資人,很多券商都提供了相當低廉甚至是零手續費的交易優惠。所以除了將資金轉出入台灣時會有手續費之外,交易時通常不會有額外費用產生。對於想頻繁交易進出場的人來說,選擇在國外券商開戶或許是比較適合的選擇。

國內券商複委託

現在 國內各大券商 都有推出複委託服務,複委託有國內的法規保障,加上它們在我們看的到、找的到的地方,給人更有安全感的印象。然而複委託的手續費一般比美國券商直接下單來的高,各家券商的交易手續費從 0.25% 至 1% 不等; 還有手續費低消,從 15 美元到接近 100 美元左右都有 。所以對於喜歡頻繁進出場的人來說,或許不太適合;但是對於長期投資者來說,則不會有太大影響。

另外,國內有些券商擁有的 QI 資格,是一個可以協助投資人辦理美股退稅簡化股息預扣的功能,這些擁有 QI 資格的券商,可以替投資人免去這些退稅所花費的時間和困擾。至於複委託的開戶手續也大同小異,投資人除了可以攜帶文件到券商臨櫃辦理之外,也有許多券商提供網路開戶服務,只要填寫好個人資料和上傳身分證明文件即可。

那麼要選哪家國內券商比較好呢?除了可以參考券商手續費是否擁有 QI 資格外,投資人其實可以以方便為主。如果你還沒有任何證券戶頭,選擇和自己現有銀行帳戶相同的證券商辦理即可,這樣就可以使用同個網站整合管理的不同帳戶。除非你的交易金額和頻率都很高,否則身為一般小資投資者,這些手續費不會有太多的差異。

美股入門 – 下單把握這 3 點!

美股標的:選擇想交易的股票,記得不要輸錯股票代碼

Tesla 的馬斯克曾經在個人 Twitter 上推薦了通訊軟體 5分鐘看美股如何開戶 Signal,讓 Signal 急速爆紅,同時導致許多盲從投資人,把資金投入與其名字相似的醫療設備公司 Signal Advance ,導致其股價暴漲 438%

下單金額:可以簡略的分成兩種類別

1. 市價單:完全依照當時市場現價進行交易,如果市場現在剛好是 100 元,就會以 100 元買進或賣出
2. 限價單:限定一個你想買進或賣出的價格,如果現在市場價 100 元,但你想以 90 元購買,這時你就可以選擇限價單輸入 90 元,反之亦然。

下單數量:選擇想交易的股票數量,小心別手滑

美股一般以零股交易,也就是以「1 股」為單位,但在其他衍伸品,比如選擇權交易時,則會以「1 手」也就是 100 股為單位。所以在買賣時除了要小心輸入的數量沒有多一個零之外,也記得注意交易單位哦!

美股入門 – 必看基本知識

美股開盤時間是台灣幾點?

夏令時間(3 – 11月):21:30 – 04:00
冬令時間(11 – 3月):22:30 – 05:00

美股 3 大指數

● 道瓊工業指數:成立於 1896 年,是全世界最悠久的指數。成分股只有 30 檔股票,雖然名字上有「工業」二字,但是現在這 30 家公司大部分不一定跟工業有關。

● S&P 500 指數:是由標準普爾公司挑選了美國 500 家大型上市公司作為成分股,幾乎代表了美國前 500 大上市公司,成分股涵蓋了各行各業。

● 納斯達克指數:由所有在美國納斯達克交易所上市的公司,根據市值加權計算出來的指數。成分股中約有 40% ~ 50% 是科技股,為科技股的代表指數。

美股資訊熱門網站

● Morningstar 晨星
● Yahoo Finance
● Gurufocus
● 5分鐘看美股如何開戶 Finviz
● SeekingAlpha

美股入門常見問題

若你是美股新手,下單時要注意:美股標的、下單金額、下單數量。你可能沒想過會犯下這種基本錯誤,點進內文看為何貸鼠先生特別強調下單前務必注意這 3 點!

Roo 考股團

股票市場的錢,我們一起賺! 我們因為對股票投資共同興趣,而結成夥伴。在學習研究的這條路上,也希望將實用的內容分享給大家,希望新手別和我們一樣再走彎路。 若是新手想入門股票投資嗎?來和我們一起考股吧!

How to open a futures account

1. Clients who have not opened an account

Please apply for a futures account after opening a securities account.

2. Clients who have opened accounts

You can open the FUTU APP and click the "Futures Account" on the "Trade" tab.

2.1 Account selection

2.2 Information Confirmation

2.3 Review the risk disclosure

2.4 Submit the application

Submit the application, and it is expected to be completed in about 5 minutes. You will be notified by system message and email.

Didn't answer my question Can't understand Not detailed enough

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The licensing information in relation to companies within Futu Group is as follows:

Futu Securities International (Hong Kong) Limited

Holder of 20 licenses and participantship in providing clients with reliable securities trading services.

In Hong Kong, China: Futu HK is a licensed corporation regulated by the Securities and Futures Commission of Hong Kong (CE No. AZT137) and has obtained 5分鐘看美股如何開戶 Type 1 Licence for Dealing in Securities, Type 5分鐘看美股如何開戶 2 Licence for Dealing in Futures Contracts, Type 3 Licence for Leveraged Foreign Exchange Trading, Type 4 Licence for Advising on Securities, Type 5 Licence for Advising on Futures Contracts, Type 7 Licence for Providing Automated Trading Services, and Type 9 Licence for Asset Management. Futu HK is registered as MPF Intermediary, SEHK Participant, HKSCC Direct Clearing Participant, SEHK China Connect Exchange Participant, HKSCC China Connect Clearing Participant, SEHK Options Trading Exchange Participant, SEOCH Direct Clearing Participant, HKFE Futures Commission Merchant, and HKCC Clearing Participant.

In Europe: Futu HK is a member of London Stock Exchange and Turquoise.

In Singapore: Futu HK is a trading member of Singapore Exchange Securities Trading Limited and Singapore Exchange Derivatives Trading Limited.

Futu Trustee Limited

Holder of Trust or Company Service Provider Licence (Licence No. TC006475).

Futu Lending Limited

Holder of Money Lenders Licence (Licence No. 2034/2021).

Futu Insurance Brokers (Hong Kong) Limited

Holder of Insurance Broker Company Licence (Licence No. FB1783).5分鐘看美股如何開戶

Moomoo Financial Inc.

A broker-dealer registered with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) (CRD: 283078/SEC: 8-69739), and a member in good standing of Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) and the Securities Investor Protection Corporation (SIPC).

Futu Clearing Inc.

A broker-dealer registered with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) (CRD: 298769/SEC: 8-70215), a member in good standing of Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) and the Securities Investor Protection Corporation (SIPC), as well as a member of Depository Trust Company (DTC), a member of National Securities Clearing Corporation (NSCC) and the Options Clearing Corporation (OCC).

Futu Wealth Advisors Inc.

An investment advisor registered with and regulated by the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) (CRD: 310790/SEC: 801-119635).

Futu Futures Inc.

A licensed entity registered with the National Futures Association (NFA) (NFA ID: 0523957) and regulated by the National Futures Association (NFA) and the Commodity Futures Trading Commission (CFTC).

Moomoo Financial Singapore Pte. Ltd.

Registered with the Monetary Authority of Singapore (MAS), moomoo SG is a Capital Markets Services Licence (Licence No. CMS101000) holder with the Exempt Financial Adviser Status. Moomoo SG has also received full SGX's memberships. Moomoo SG has been admitted as Clearing Member of The Central Depository (Pte) Ltd (CDP) , Trading Member of Singapore Exchange Securities Trading Limited (“SGX-ST”), Trading and Clearing Member of Singapore Exchange Derivatives Trading Limited (“SGX-DT”), and Depository Agent of CDP.

Futu Trustee (Singapore) Pte. Ltd.

A Singapore trust company licensed by the Monetary Authority of Singapore to carry on trust business and services (Licence Number: No.TC000074).

Futu Securities (Australia) Ltd.

A securities dealer registered with and regulated the Australian Securities and 5分鐘看美股如何開戶 Investments Commission (ASIC). Futu AU holds the Australian Financial Services Licence (Licence No. 224663).

第一证券FirsTrade美股开户指南及教程(2022年版)

Firstrade,全名Firstrade Securities Inc.,美国第一证券,前身是第一理财(www.Firstrade.com),是一家美国本土的券商公司,也是 美国本土第一家实现0佣金交易(佣金全免)的美股券商 。第一证券Firstrade创立于1985年,公司总部位于华尔街所在地——美国纽约,是美国金融业监管局(FINRA) 和 美国证券投资者保护公司(SIPC,由美国国会建立的非盈利公司,其职责是在证券经纪商陷入破产危机时,对经纪商的客户进行保护)的资深会员( 成为这两大机构的会员后,即使该券商破产,投资者账户内50万美元以内的资金和股票也可以得到全额赔付 )。

第一理财被Barron’s (巴伦周刊),Forbes ( 福布斯 杂志),Kiplinger’s (个人投资理财杂志),还有Smart Money(华尔街日报之金融杂志)连续评选为全美最佳网络券商之一,在美国多项评比中名列前茅。而超高速交易平台更获得Stockbrokers.com在易于使用性上评比4.5颗星荣誉。

Firstrade第一证券美股账户开户指南及教程

【壹 —— 网上资料填写,共11步,约15分钟完成】

第一步使用对应的开户优惠链接开户

注:上面2个链接优惠是一样的,都可享受:美股/ETF/期权/共同基金0佣金交易+$25电汇款补贴

第二步 ,点击上图进入官网后,点击如下图所示的“立即开户”按钮开始操作:

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第三步 :内容全部空着,不要填写,点击下方蓝色的“ 申请国际账户 ”,如下图:

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第四步 ,填写手机号,接受验证码:

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第五步 ,官方会提示需要哪些资料,目前中国人开户只需要身份证即可完成。如下图:

第六步 ,上传你的身份证正反面:

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1、填写你的姓名及邮箱,用英文(汉语拼音)填写,如果有问到下图所示的3个问题,答案全部选“否”:

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2、工作资料,建议不要选择无业或者自由职业等,容易被质疑资金来源而徒增不必要的麻烦。这里还有一条要注意的是,净资产一定要大于可变现资产,否则审核不容易通过。如下图:

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3、可能会问到选择投资目标及完善其他一些资料,下图中所示的3个选择题,一定选择“否”,否则程序就麻烦了。

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4、确认资料。就是把你刚刚所有填写的,重新审核一遍,如果有错误的地方,点击旁边的“变更”来进行更改,如下:

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5、同意服务条款并继续。如下图所示,勾选“我同意”5分鐘看美股如何開戶 ,然后点击“下一步”按钮继续,后面出来的页面继续再点一次“下一步”,就可以了。

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☆最重要的一步☆ 填写你的用户名和密码,以及设置1个4位数的PIN码,同时设置两个密码提示问题&答案,这些信息非常重要,要牢记。

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【貳 —— 准备身份认证资料,完成第一证券开户,审核耗时约3个工作日】

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输入好以后,按 橙色的“5分鐘看美股如何開戶 登陆”按钮 ,即可进入账户。

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开户文件包含以下几个:

  • 1. 电子交易合约书(Online Service Agreement)
  • 2. W-8BEN表格(外国人免税表)- 该表格很重要,你开户后也请保留原件,第一证券有权在任何时候要求用户提供W8BEN表格签署原件并邮寄原件去美国。

自2014年5月5日起,第一证券开户申请将完全电子化!以往W-8BEN纸质表格的寄送,现在只需网站后台上传或电子邮件寄给Firstrade即可。

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1、电子交易合约书

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【叁 —— 入金,开始美股交易,随时可操作】

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第一證券

資料來源 : 第一證券官網 資料來源 : 第一證券官網 資料來源 : 第一證券官網

我自己是投資股票跟ETF會在Firstrade, 投資期權的話會在TD,主要是因為之前有上美股價值投資的課程,內容有教到期權的投資策略,也是一種賺取現金流的方式 ,不過因為課程都是用TD的軟體做示範,所以我期權比較習慣用TD。

第一證券 客服

Firstrade近期對於新開戶者有提供以下新優惠 : 現在開戶,立即獲得3股免費股票 + 入金即可抽iPhone 12,有機會獲得蘋果,波音,超微半導體及更多股票。

資料來源 : 第一證券官網

券商轉戶

開戶需要準備甚麼資料?

  • 護照或身分證 (需要上傳圖檔)
  • 英文姓名 (跟護照一樣)
  • 手機 (需要驗證)

開戶流程

填寫你的手機號碼,因為前面已有國碼+886,所以手機號碼的0就不用填, 填完後記得按紅框處的”獲取驗證碼”會收到簡訊通知 (請注意,驗證碼將在30分鐘後失效)。

開戶上傳照片

填寫資料

填寫資料

設定密碼

數位簽名 數位簽名

開戶提交成功

心得總結

整個過程會覺得自己很有行動力,主要打算下單時我還是習慣用電腦版網頁, 只要設定好買價或賣價,然後選擇90天內有效,我基本上就不太會開起來看了 ,這很符合我投資的風格,就是不要花太多時間在看盤。